2020-07-12
TD Ameritrade開戶教學2020

2020 TD Ameritrade教學,開戶、匯款、交易一次教給你,看這篇就夠

文章最後更新於

要投資美股,第一步就是要開個券商帳戶,光是這第一步就讓很多人覺得踢到鐵板,想要放棄了

別擔心!這篇文章就是來拯救你的!今天我們以TD Ameritrade做示範,從開戶、匯款、交易到匯款回台灣都一次教給你,適合完全沒有基礎在台灣卻想投資美股的你

因為涵蓋3個大章節,文章會很長,可能會有點複雜,記得善用目錄來瀏覽喔!

為什麼選擇TD?

  1. 有中文介面和客服
  2. 開戶、交易0手續費
  3. 操作介面簡單
  4. 專屬的交易平台(thinkorswim)

開戶前要準備

  • 個人護照or身分證的電子檔:上傳文件和填資料用,可以用拍照的
  • 個人居住地址(英文):填資料用,不知道的請上「中華郵政全球資訊網」查詢
  • 地址證明文件的電子檔:上傳文件用,必須和你填的資料相同而且是6個月內的,TD可以承認的種類有下面幾種
  1. 瓦斯、水電費的帳單(不接受手機費帳單,Wing就是被退件的那個TAT)
  2. 銀行&券商的實體帳單(必須有銀行&券商的抬頭或是蓋章)
  3. 戶口名簿或是有蓋章的戶籍謄本
  4. 身分證正反面(如果填的資料跟身分證一樣的話)
  5. 駕照
  • 要設定的帳密、手機號碼、E-mail
  • 緊急聯絡人資料:填資料用,如果TD找不到你他會找這個人,但他不能操作你的帳戶
  • 公司名稱及地址(英文):填資料用,就大概寫一下,他不會去查證

建議開戶前先把所有東西準備好,才不會東補西補而拖到整個開戶的時間喔!

以下圖片皆來自TD Ameritrade官網

備註

要投資台股,你必須要有一個台灣的銀行帳戶和跟此銀行有配合的券商帳戶

投資美股只需要開美國的券商帳戶就好,不需要額外開國外銀行的帳戶,收匯款可以是台灣的銀行沒關係

開戶

要開TD的帳戶大致上有5個流程,接下來Wing會手把手帶你完成開戶,需要特別講解的會在圖片下補充,沒講的就照著圖片填就可以了

  1. 基本資料填寫
  2. 投資經驗調查
  3. 填寫W8表格
  4. 上傳文件
  5. 等待通知

填寫基本資料

步驟1

點選「TD開戶連結(中文版)」到下圖的網頁,點右上角的「開設新帳戶」,如果你覺得簡體不好看也可以在上面先改成繁體喔!

TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟1
圖片來源:TD Ameritrade 官網

中文版的請記得點上面的連結進入,如果你直接Google會跳到英文版的介面,但地址填台灣的話還是會進到中文版的,所以直接點連結就好

步驟2

進到下面網頁,按照圖一的方式填就會出現表格讓你填帳戶資料,好了就按提交

TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟2-1
TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟2-2圖2
TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟2-2圖3
  • 用戶名稱跟密碼是到時登入要用的,別忘記了!
  • 聯絡資料的姓名都要填英文的,不知道的可以看護照或到「護照英文名字翻譯」查你的英文名字

步驟3

繼續填寫基本資料,照著圖片填就可以了,英文地址不知道的請到「中華郵政全球資訊網」查詢,好了就按提交

TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟3圖1
TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟3圖2
TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟3圖3
TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟3圖4

步驟4

填緊急聯絡人資料(建議要填),當TD真的找不到你才會去連絡他,一樣按照圖片填好之後按提交

TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟4圖1
TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟4圖2

步驟5

填寫你的就業狀況(照實填寫),全部都要寫英文的,不知道怎麼寫就用「Google 翻譯」這部分TD不會查證,Wing當初是寫打工的地方,但你就算寫學生應該也會過,好了按提交

TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟5圖1
TD Ameritrade 開戶教學2020-步驟5圖2

投資經驗調查

從這邊開始就是在填問卷而已,記得要照邏輯去填,跟投資經驗相關的問題記得不要填0經驗或很資淺,比較容易過,TD也不會查證

步驟1

填入你的銀行、年收入、投資風格等,不用照實寫沒關係,但收入要照邏輯寫,投資經驗也不要太保守,好了按提交

TD Ameritrade 開戶教學2020-投資經驗步驟1

步驟2

問你的職業有沒有跟金融相關或你是公司股東,都選否後按提交

TD Ameritrade 開戶教學2020-投資經驗步驟2

步驟3

接下來會問你的交易經驗,盡量照實填,只要不要填0或有限就好,如果你不知道怎麼填,就照Wing這樣填即可,好了按提交

TD Ameritrade 開戶教學2020-交易經驗圖1
TD Ameritrade 開戶教學2020-交易經驗圖2

步驟4

接下來會出現好幾個要你打勾的地方,有的是要你確認資料的,都打勾按提交就好,就會到交易所協議的頁面

TD Ameritrade 開戶教學2020-打勾圖1
TD Ameritrade 開戶教學2020-打勾圖2

步驟5

交易所協議是在給你即時報價,但如果你是股票相關人員就不用即時報價,這邊除了第一個選「是」,其他都點「否」,你仔細去看就是在講股票相關人員的問題

TD Ameritrade 開戶教學2020-交易所協議圖1

拉到中間,選擇「我是一個非專業人士」

TD Ameritrade 開戶教學2020-交易所協議圖2

拉到最下面打勾後按提交

TD Ameritrade 開戶教學2020-交易所協議圖3

步驟6

這是你的帳戶號碼,確認後打勾按提交,開始填寫W8表格

TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格圖1

填寫W8表格

步驟1

TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格圖1-1

步驟2

可以先換成中文比較方便,第一個問題填「否」,點「繼續」

TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格圖2

步驟3

這邊會帶入一些你剛填的資料,其他照著圖片把該選的該打勾的用一用後按繼續

TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格步驟2圖1
TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格步驟2圖2
TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格步驟2圖3
TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格步驟2圖4

步驟4

下一頁就選「是」,然後下面要打勾的全打勾,最後填你的英文姓名,好了按繼續

TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格步驟3圖1
TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格步驟3圖2

TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格步驟3圖3

步驟5

看到下面的畫面就代表填寫完成了,點「CLOSE」到上傳文件的頁面

TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格步驟4圖1
TD Ameritrade 開戶教學2020-W8表格步驟4圖2

上傳必要文件

最後一步就是把資料上傳一下,總共要上傳3個資料

TD Ameritrade 開戶教學2020-上傳文件
  • 帳戶持有人的護照或身分證證明:上傳電子檔即可(務必清晰)
  • 住址證明:用上面說到的帳單、駕照等的電子檔即可(務必清晰)
  • US Address:要你填你在美國的地址,我們不住在美國,這邊你只要下載下面這張圖改個檔名上傳上去就好

上傳完成的文件在「時間戳」那邊就會出現東西,代表OK了

等待通知

都填好之後確認一下

  • 資料有沒有錯誤
  • 文件有沒有缺繳

都沒問題的話大概3-5個工作天就會收到TD官方的確認信了,如果超過了就打電話給客服(中文的)或寄信給TD官方問一下

客服專線、信箱

TD Ameritrade台灣客服:0800-666-756(免費)

收到確認信之後請參考這部影片作後續動作

以上就是整個開戶的流程,下面會繼續為你介紹匯款和交易的流程,你可以先休息一下,等你收到確認信後再繼續看下面的文章

如果你對上面的操作有疑問,可以再參考下面的影片

匯款

看到這邊相信你已經收到確認信並開通帳戶做好設定了吧

開完戶下一步就是要匯款到美國開始投資美股賺大錢啦~~~

要從台灣匯款到美國有幾個步驟

  • 選擇你要匯款的銀行
  • 填寫約定帳戶表格
  • 線上電匯
  • 確認到款

匯款前你要準備

  • 台灣的銀行帳戶:要匯款出去的台灣帳戶
  • 身分證+印章:填約定帳戶銀行要用
  • 要匯的金額+電報費的費用:匯款時要匯的錢
  • TD的銀行+券商資料:填約定帳戶用

匯款的操作邏輯

帳戶關係

es-first-national-bank-omaha
TD Ameritrade(德美利證券)

「TD Ameritrade」是在美國的「First National Bank of Omaha」裡面的一個「銀行帳戶」,而我們開的是在這個銀行帳戶下的其中一個「券商帳戶」

所以你每次匯款事實上是匯到「First National Bank of Omaha」裡的TD「銀行帳戶」,這也是我們不需要開美國銀行帳戶的原因,全部帳戶的關係可以參考下面的示意圖

自製帳戶關係圖

匯款過程

自製匯款過程圖

你要先在台灣的銀行(台幣或外幣帳戶皆可)跟「First National Bank of Omaha」的「TD銀行帳戶」做好約定帳戶,之後透過銀行打「兩封電報」

簡單來說就是要讓你1000塊去,1000塊到就對了,沒打就要預期到的錢會少一些,這下面會再說明,OK了就等流程跑完去你的TD帳戶確認到款就好

兩封電報是什麼?

自製電報圖

又稱「全額到款」、「全額到匯」、「全額到行」、「全額到付」、「雙電匯」等等

電報是通知美國銀行我們這邊有匯錢過去,請他們確認和處理,那打1封跟2封有什麼差別呢?

  • 1:錢必須先經過中間銀行(又稱中轉行),才會把錢轉到TD的帳戶裡面,中轉行會在收15~20美金的手續費,等於你被收了電報費又被收了手續費,你到TD的錢就會有少,可能是1000塊去,900塊到
  • 2:錢不經過中轉行,直接轉到TD的帳戶,你只要付電報費就好,就會1000塊去,1000塊到

每家銀行的電報費不同,平均大概在500-1000台幣左右,這部分你可以去銀行官網查資料或直接問銀行外匯人員

選擇你要匯款的銀行

這邊Wing以華南銀行為例,哪一家銀行都沒有關係,挑一家你方便而且支援兩封電報,電報費又便宜的就好了

填寫約定帳戶表格

以下是華南銀行的約定表格表單,第一次你需要親自到銀行的外匯櫃台親自填寫,第二次後都線上匯款就可以了,不用匯一次跑一次

華南銀行約定帳戶表格

備註:約定帳戶不管有沒有要匯錢都可以做,可以先去銀行做好再線上匯沒有問題,但一定要是本人的銀行帳號和TD帳號匯入匯出,不然會出問題

資料填寫

申請人:自行填寫

受款人帳號:16424641

受款人名稱:TD Ameritrade Clearing,Inc.

受款人地址:200 South 108th Avenue Omaha, NE 68154 United States

受款銀行名稱:First National Bank of Omaha

受款銀行地址:16th and Dodge Streets Omaha,NE 68102

ABA:104000016

Swift Code/BIC:FNBOUS44XXX

受款人跟受款銀行大家都是一樣的,只要照Wing這樣填就沒錯囉!

如果他有要你寫「附言」,就照下面的內容寫(每個人都不一樣),附言是你的9碼帳戶號碼和護照名字,這樣才知道要匯給TD的誰(一定要寫!)

TD Ameritrade開戶教學2020-附言

如果一開始沒寫,之後每次匯款都要寫,不然錢會出去跑一圈回到你的帳戶,而且要付手續費!

如果要查以上資料就到「TD帳戶首頁」–>「我的帳戶」–>「存款」–>「電匯轉移」就可以看到囉!其他資料你有疑問的可以再請行員幫你解決

每家的表格都大同小異,有些也有支援線上申請的樣子,有需要就去查查看吧!下面附上國泰世華銀行的表格範例

國泰世華約定帳戶表格
圖片來源:【完整教學公開】TD Ameritrade 匯款到美國比你想的還要簡單! | TING進財富–投資的好夥伴、理財的傳教士

約定好就可以線上匯款,你要線下匯也是可以,只是每次都要跑一趟填一次

線上電匯

一樣以華南銀行為例,登入網銀找到「外匯」–>「匯出匯款」填寫資料的頁面

TD Ameritrade開戶教學2020-電匯畫面1
圖片來源:華南銀行官網

上面有些資料有些銀行會直接帶入,有的不會,要注意一下

華南的畫面沒有附言Wing不知道為什麼,可能是當初在銀行填表格的時候就有寫了吧(有點忘了),正常來說是要有(以國泰來說),如果有一定要寫!

全額到位如果能選一定要選,Wing上次匯款的時候是不給我選,想想也就算了,最後是500去482到的樣子

都好了就按送出銀行就會幫你處理了,如果不是銀行的營業時間要匯錢,也可以用「預約匯出」,等銀行上班了就會幫你轉帳了

確認到款

匯出完成後大概一個「美國」工作天會到TD的帳戶裡面,早上9:30匯大概晚上11:40會到帳,你可以睡一覺起來再確認到款了沒,到了就會像下圖一樣

TD Ameritrade開戶教學2020-到帳紀錄

如果過了時間還沒到帳就要打電話去TD的中文客服追帳!

到這邊你就匯款完成了,之後要匯款就照「線上電匯」的步驟匯就好囉!

還是不清楚的可以再參考這部影片

交易

最後就到實際交易的環節啦!這部分會教你

  • 在各平台下載TD專用APP:thinkorswim
  • 怎麼建立模擬倉模擬交易
  • 設定好適合你的介面
  • 實際買賣股票

交易Wing認為用影片呈現你會比較清楚,所以下面的教學都會用影片呈現,絕對不是Wing偷懶喔XD

軟體下載連結

thinkorswim是TD Ameritrade專屬的交易軟體,支援PC、Android、ios,讓你可以立即看到即時股價、股倉盈虧、立即下單和掛單等等的功能

建立模擬倉來練習

設定好你的介面

實際交易

匯回款項到台灣

結論

這篇超長的文章完整教你了怎麼在TD Ameritrade開戶、匯款和交易,實際走過一遍就會發現不會很難

現在的你應該沒理由再說開戶很難了吧!還沒註冊的話趕快點下面的按鈕開個券商戶頭開始投資吧!

以上就是這次的分享

歡迎在文章下面留言,讓Wing知道你喜歡這類的文章,有問題Wing也會幫大家解答

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    10 thoughts on “2020 TD Ameritrade教學,開戶、匯款、交易一次教給你,看這篇就夠

      1. Karina你好
        TD是個很方便的平台,不過如果要用模擬倉的話ETORO的模擬倉會更直白,可以試試喔!

    1. 版主你好!請問TD是買所有的ETF都免費嗎?還是有限定的ETF,在他們的網站找了半天還是有點看不懂,因為正在考慮要開IB還是TD

      1. Sandy你好,以下資訊來自TD,請參考

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