2022用TD Ameritrade投資看這篇就夠！最完整開戶、匯款、交易教學一次教給你

要投資美股，第一步就是要開個券商帳戶，光是這第一步就讓很多人覺得踢到鐵板，想要放棄了

別擔心！這篇文章就是來拯救你的！今天我們以TD Ameritrade做示範，從開戶、匯款、交易到匯款回台灣都一次教給你，適合完全沒有基礎在台灣卻想投資美股的你

因為涵蓋3個大章節，文章會很長，可能會有點複雜，記得善用目錄來瀏覽喔！

為什麼選擇TD？

1. 有中文介面和客服
2. 開戶、交易0手續費
3. 操作介面簡單
4. 專屬的交易平台(thinkorswim)

開戶前要準備

• 個人護照or身分證的電子檔：上傳文件和填資料用，可以用拍照的
• 個人居住地址(英文)：填資料用，不知道的請上「中華郵政全球資訊網」查詢

• 地址證明文件的電子檔：上傳文件用，必須和你填的資料相同而且是6個月內的，TD可以承認的種類有下面幾種

1. 瓦斯、水電費的帳單(不接受手機費帳單，Wing就是被退件的那個TAT)
2. 銀行&券商的實體帳單(必須有銀行&券商的抬頭或是蓋章)
3. 戶口名簿或是有蓋章的戶籍謄本
4. 身分證正反面(如果填的資料跟身分證一樣的話)
5. 駕照

• 要設定的帳密、手機號碼、E-mail
• 緊急聯絡人資料：填資料用，如果TD找不到你他會找這個人，但他不能操作你的帳戶
• 公司名稱及地址(英文)：填資料用，就大概寫一下，他不會去查證

建議開戶前先把所有東西準備好，才不會東補西補而拖到整個開戶的時間喔！

以下圖片皆來自TD Ameritrade官網

備註

要投資台股，你必須要有一個台灣的銀行帳戶和跟此銀行有配合的券商帳戶

投資美股只需要開美國的券商帳戶就好，不需要額外開國外銀行的帳戶，收匯款可以是台灣的銀行沒關係

開戶

要開TD的帳戶大致上有5個流程，接下來Wing會手把手帶你完成開戶，需要特別講解的會在圖片下補充，沒講的就照著圖片填就可以了

1. 基本資料填寫
2. 投資經驗調查
3. 填寫W8表格
4. 上傳文件
5. 等待通知

填寫基本資料

步驟1

點選「TD開戶連結(中文版)」到下圖的網頁，點右上角的「開設新帳戶」，如果你覺得簡體不好看也可以在上面先改成繁體喔！

中文版的請記得點上面的連結進入，如果你直接Google會跳到英文版的介面，但地址填台灣的話還是會進到中文版的，所以直接點連結就好

步驟2

進到下面網頁，按照圖一的方式填就會出現表格讓你填帳戶資料，好了就按提交

• 用戶名稱跟密碼是到時登入要用的，別忘記了！
• 聯絡資料的姓名都要填英文的，不知道的可以看護照或到「護照英文名字翻譯」查你的英文名字

步驟3

繼續填寫基本資料，照著圖片填就可以了，英文地址不知道的請到「中華郵政全球資訊網」查詢，好了就按提交

步驟4

填緊急聯絡人資料(建議要填)，當TD真的找不到你才會去連絡他，一樣按照圖片填好之後按提交

步驟5

填寫你的就業狀況(照實填寫)，全部都要寫英文的，不知道怎麼寫就用「Google 翻譯」這部分TD不會查證，Wing當初是寫打工的地方，但你就算寫學生應該也會過，好了按提交

投資經驗調查

從這邊開始就是在填問卷而已，記得要照邏輯去填，跟投資經驗相關的問題記得不要填0經驗或很資淺，比較容易過，TD也不會查證

步驟1

填入你的銀行、年收入、投資風格等，不用照實寫沒關係，但收入要照邏輯寫，投資經驗也不要太保守，好了按提交

步驟2

問你的職業有沒有跟金融相關或你是公司股東，都選否後按提交

步驟3

接下來會問你的交易經驗，盡量照實填，只要不要填0或有限就好，如果你不知道怎麼填，就照Wing這樣填即可，好了按提交

步驟4

接下來會出現好幾個要你打勾的地方，有的是要你確認資料的，都打勾按提交就好，就會到交易所協議的頁面

步驟5

交易所協議是在給你即時報價，但如果你是股票相關人員就不用即時報價，這邊除了第一個選「是」，其他都點「否」，你仔細去看就是在講股票相關人員的問題

拉到中間，選擇「我是一個非專業人士」

拉到最下面打勾後按提交

步驟6

這是你的帳戶號碼，確認後打勾按提交，開始填寫W8表格

填寫W8表格

步驟1

步驟2

可以先換成中文比較方便，第一個問題填「否」，點「繼續」

步驟3

這邊會帶入一些你剛填的資料，其他照著圖片把該選的該打勾的用一用後按繼續

步驟4

下一頁就選「是」，然後下面要打勾的全打勾，最後填你的英文姓名，好了按繼續

步驟5

看到下面的畫面就代表填寫完成了，點「CLOSE」到上傳文件的頁面

上傳必要文件

最後一步就是把資料上傳一下，總共要上傳3個資料

• 帳戶持有人的護照或身分證證明：上傳電子檔即可(務必清晰)
• 住址證明：用上面說到的帳單、駕照等的電子檔即可(務必清晰)
• US Address：要你填你在美國的地址，我們不住在美國，這邊你只要下載下面這張圖改個檔名上傳上去就好

上傳完成的文件在「時間戳」那邊就會出現東西，代表OK了

等待通知

都填好之後確認一下

• 資料有沒有錯誤
• 文件有沒有缺繳

都沒問題的話大概3-5個工作天就會收到TD官方的確認信了，如果超過了就打電話給客服(中文的)或寄信給TD官方問一下

2021/02/25更新

之前2020因為疫情的關係股市大跌！每個人都想搶便宜去投資美股，所以造成有一大堆人搶著開戶，所以現在如果上面的步驟都確定沒有問題，可是等了很久都沒收到通知的話，很有可能是TD那邊申請的人太多了，Wing有聽過申請了2個多月才過的

所以如果一直沒有也不用太緊張，可能就是塞車了，不過Wing還是建議定期去追一下進度，以免被人家遺忘，浪費時間XD

客服專線、信箱

• TD Ameritrade台灣客服電話：0800-666-756(免費)
• 客服時間：週一至週五晚上六點-隔天下午1點、星期六、日：晚上9點-隔天早上7點
• E-mail：chinese@tdameritrade.com

收到確認信之後請參考這部影片作後續動作

以上就是整個開戶的流程，下面會繼續為你介紹匯款和交易的流程，你可以先休息一下，等你收到確認信後再繼續看下面的文章

如果你對上面的操作有疑問，可以再參考下面的影片，並以這影片的內容為主(目前找到最新版的)

匯款

看到這邊相信你已經收到確認信並開通帳戶做好設定了吧

開完戶下一步就是要匯款到美國開始投資美股賺大錢啦~~~

要從台灣匯款到美國有幾個步驟

• 選擇你要匯款的銀行
• 填寫約定帳戶表格
• 線上電匯
• 確認到款

匯款前你要準備

• 台灣的銀行帳戶：要匯款出去的台灣帳戶
• 身分證+印章：填約定帳戶銀行要用
• 要匯的金額+電報費的費用：匯款時要匯的錢
• TD的銀行+券商資料：填約定帳戶用

匯款的操作邏輯

帳戶關係

「TD Ameritrade」是在美國的「First National Bank of Omaha」裡面的一個「銀行帳戶」，而我們開的是在這個銀行帳戶下的其中一個「券商帳戶」

所以你每次匯款事實上是匯到「First National Bank of Omaha」裡的TD「銀行帳戶」，這也是我們不需要開美國銀行帳戶的原因，全部帳戶的關係可以參考下面的示意圖

匯款過程

你要先在台灣的銀行(台幣或外幣帳戶皆可)跟「First National Bank of Omaha」的「TD銀行帳戶」做好約定帳戶，之後透過銀行打「兩封電報」

簡單來說就是要讓你1000塊去，1000塊到就對了，沒打就要預期到的錢會少一些，這下面會再說明，OK了就等流程跑完去你的TD帳戶確認到款就好

兩封電報是什麼？

又稱「全額到款」、「全額到匯」、「全額到行」、「全額到付」、「雙電匯」等等

電報是通知美國銀行我們這邊有匯錢過去，請他們確認和處理，那打1封跟2封有什麼差別呢？

• 1封：錢必須先經過中間銀行(又稱中轉行)，才會把錢轉到TD的帳戶裡面，中轉行會在收15~20美金的手續費，等於你被收了電報費又被收了手續費，你到TD的錢就會有少，可能是1000塊去，900塊到

• 2封：錢不經過中轉行，直接轉到TD的帳戶，你只要付電報費就好，就會1000塊去，1000塊到

每家銀行的電報費不同，平均大概在500-1000台幣左右，這部分你可以去銀行官網查資料或直接問銀行外匯人員

選擇你要匯款的銀行

這邊Wing以華南銀行為例，哪一家銀行都沒有關係，挑一家你方便而且支援兩封電報，電報費又便宜的就好了

填寫約定帳戶表格

以下是華南銀行的約定表格表單，第一次你需要親自到銀行的外匯櫃台親自填寫，第二次後都線上匯款就可以了，不用匯一次跑一次

備註：約定帳戶不管有沒有要匯錢都可以做，可以先去銀行做好再線上匯沒有問題，但一定要是本人的銀行帳號和TD帳號匯入匯出，不然會出問題

資料填寫

• 申請人：自行填寫
• 受款人帳號：16424641
• 受款人名稱：TD Ameritrade Clearing,Inc.
• 受款人地址：200 South 108th Avenue Omaha, NE 68154 United States
• 受款銀行名稱：First National Bank of Omaha
• 受款銀行地址：16^th and Dodge Streets Omaha,NE 68102
• ABA：104000016
• Swift Code/BIC：FNBOUS44XXX

受款人跟受款銀行大家都是一樣的，只要照Wing這樣填就沒錯囉！

如果他有要你寫「附言」，就照下面的內容寫(每個人都不一樣)，附言是你的9碼帳戶號碼和護照名字，這樣才知道要匯給TD的誰(一定要寫！)

如果一開始沒寫，之後每次匯款都要寫，不然錢會出去跑一圈回到你的帳戶，而且要付手續費！

如果要查以上資料就到「TD帳戶首頁」–>「我的帳戶」–>「存款」–>「電匯轉移」就可以看到囉！其他資料你有疑問的可以再請行員幫你解決

每家的表格都大同小異，有些也有支援線上申請的樣子，有需要就去查查看吧！下面附上國泰世華銀行的表格範例

約定好就可以線上匯款，你要線下匯也是可以，只是每次都要跑一趟填一次

2021/02/25更新

有很多人跟Wing反應說他跑銀行的時候行員都不知道他在說什麼，記得要找的行員是專門處理外匯的，建議可以直接給他看範例，他可能就知道你想要幹嘛了，然後就照著行員的指示去操作，再強調一次，每家銀行的制度都會有點小差別！

線上電匯

一樣以華南銀行為例，登入網銀找到「外匯」–>「匯出匯款」填寫資料的頁面

上面有些資料有些銀行會直接帶入，有的不會，要注意一下

華南的畫面沒有附言Wing不知道為什麼，可能是當初在銀行填表格的時候就有寫了吧(有點忘了)，正常來說是要有(以國泰來說)，如果有一定要寫！

全額到位如果能選一定要選，Wing上次匯款的時候是不給我選，想想也就算了，最後是500去482到的樣子

都好了就按送出銀行就會幫你處理了，如果不是銀行的營業時間要匯錢，也可以用「預約匯出」，等銀行上班了就會幫你轉帳了

確認到款

匯出完成後大概一個「美國」工作天會到TD的帳戶裡面，早上9:30匯大概晚上11:40會到帳，你可以睡一覺起來再確認到款了沒，到了就會像下圖一樣

如果過了時間還沒到帳就要打電話去TD的中文客服追帳！

到這邊你就匯款完成了，之後要匯款就照「線上電匯」的步驟匯就好囉！

還是不清楚的可以再參考這部影片

交易

最後就到實際交易的環節啦！這部分會教你

• 在各平台下載TD專用APP：thinkorswim
• 怎麼建立模擬倉模擬交易
• 設定好適合你的介面
• 實際買賣股票

交易Wing認為用影片呈現你會比較清楚，所以下面的教學都會用影片呈現，絕對不是Wing偷懶喔XD

軟體下載連結

thinkorswim是TD Ameritrade專屬的交易軟體，支援PC、Android、ios，讓你可以立即看到即時股價、股倉盈虧、立即下單和掛單等等的功能

• PC版連結
• Android連結(原本不能用，現在終於有了TAT)
• ios連結

建立模擬倉來練習

設定好你的介面

實際交易

匯回款項到台灣

跟嘉信合併後原TD用戶需要做什麼？

相信有很多人已經知道TD已經跟嘉信證券完成初步合併，但要完整的合併完成還需要一段時間，現在要用TD註冊還是可以的，至於需要注意哪些東西，合併後又會對TD用戶有什麼影響，你可以參考下面這場直播的說明

結論

這篇超長的文章完整教你了怎麼在TD Ameritrade開戶、匯款和交易，實際走過一遍就會發現不會很難

現在的你應該沒理由再說開戶很難了吧！還沒註冊的話趕快點下面的按鈕開個券商戶頭開始投資吧！

以上就是這次的內容，如果你覺得看完後有些收穫，歡迎你把文章分享給你覺得有需要的朋友讓更多人知道。

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