美股被動式投資課程評價

原來投資真的可以這麼「懶」!不用看盤也可以賺錢!Yale美股被動式投資課程評價

你在提到投資的時候會不會覺得

  • 投資好難
  • 要很多錢
  • 要花時間看盤
  • 要每天提心吊膽的擔心自己的股票是漲還是跌

如果你現在還沒開始投資,而且有上面任何一種情況,那恭喜你,不是只有你有同樣的想法,很多人包括Wing在還沒開始投資前都會有這種恐懼,其實原因很簡單,就是「無知」

人們會對未知的東西感到恐懼,但只要了解了,對這東西的恐懼就會大大降低,因為你知道你在做什麼

而今天Wing要來跟你推薦一款投資課程:「美股被動式投資法-提早退休」,這是一套教你用美股ETF做懶人投資的線上課程,Wing現在也照著課程的方法開始投資,股票也漲了一些,而且幾乎不用管他

美股被動式投資課程評價

也許你已經聽過這個課程好多遍了,但如果你還是在猶豫要不要買這套課程,希望這篇評價文會讓你感覺到一些不一樣

這篇文章會告訴你

  • 什麼是「美股被動式投資」
  • 「美股被動式投資」的優缺點分析
  • 關於「美股被動式投資」你可能會有的問題
  • 為什麼Wing推薦「美股被動式投資」
  • Wing的心路歷程和成果(點這先看)

推薦美股被動式投資的3大主要原因

  • 非常適合剛接觸美股的新手,從零開始建立觀念
  • 從開戶到匯款都會一起教給你,上完課後就可以馬上開始投資
  • 老師會直接給你他的投資組合,如果你不知道要投資什麼可以直接照著做

課程簡介

創辦人:Yale Chen

YALE頻道封面

一位投資理財型的Youtuber,頻道有16萬的訂閱,IG粉絲人數有12萬追蹤,主要在提倡如何透過投資美股ETF達到財富自由,提早退休,用的是所謂的「FIRE」法則

什麼是FIRE?

FIRE簡單來說就是透過投資,讓你建立被動收入,達成「財務自由,提早退休(Financial Independence Retire Early)」,至於詳細的介紹你可以參考下面這部影片

美股ETF是什麼?

ETF (Exchange Traded Fund)可以被稱為指數股票型基金,簡單來說就是可以像股票一樣買賣的基金,只要買一股你就等於同時購買了好幾家公司

以美股來說,最著名的ETF就是S&P 500,只要買進這支 ETF,就等於買進了美國前500大的公司,所以如果你不喜歡研究很多股票,又想要投資美股,那美股ETF就很適合你,因為你的投資績效幾乎是跟著市場走的

長期來說美國的股票績效都不會太差,只要跟著市場走,都可以有不錯的獲利

老師成果

投資績效

在2020年的年底,Yale拍了一部影片分享她的投資組合和績效,你可以參考看看

書本

加速你的FIRE人生
加速你的FIRE人生

而Yale現在也出書了,書裡基本上就是整理Yale在頻道裡分享的一些投資觀念還有他從家庭破產到現在月入百萬的心路歷程,如果你對這本書有興趣,可以點下面的連結到博客來了解

課程章節

這堂課分成4大章節,Wing下面會用自己的方式去分,可能會跟上面的不太一樣,詳細的會放到後面「課程內容」的部分做介紹

  1. 建立投資觀念
  2. 了解投資基本知識
  3. 建立投資組合
  4. 實際操作怎麼投資

投資標的百百種,而這堂課程主要會教你的是建立自己的「美股ETF投資組合

雖然也會介紹其他的投資標的,但最後還是會回到ETF上面,所以如果你對ETF沒有興趣,可以現在就離開這篇文章

課程資源

臉書社團

美股被動式投資課程臉書社團封面)

目前社團裡面已經有4000多位學員了,在社團裡面Yale會親自回答你投資的問題,社團裡面的同學也會互相交流投資心得,Yale也會不定期的更新他現在的投資狀況、目前市場的重要改變等等,讓你不會錯過投資的時機

投資組合示範

在課程裡會直接提供你各種風險和投資年限適合的美股ETF投資組合有哪些,就算你是像Wing一樣不知道要投資哪個,也懶得找標的,你也可以直接照抄這些投資組合開始投資

不定期投資直播

yale不定期直播

Yale偶爾會在社團裡開直播,聊聊大家最近的投資狀況和進度,可以看到上面有很多人參加,過程中也不會只聊投資,生活、人生方面也會聊一些,整體而言很像朋友在聊天

社團有多活躍

學員討論投資狀況和問題

學員討論投資狀況和問題
學員討論投資狀況和問題2

Yale分享投資近況

Yale分享投資近況

Yale分享投資近況

誰適合上美股被動式投資

適合

  • 想要開始投資美股的人
  • 想投資又不想盯盤的人
  • 有耐心做長期投資的人
  • 對投資完全沒有概念的新手
  • 想要股票放著不管就會漲的人

不適合

  • 想要快速致富的人
  • 喜歡做短線的投資者
  • 喜歡投資個股的人

上完你會學到

  • 各種股票、債卷、ETF的基本觀念
  • 如何建立自己的第一個投資組合
  • 實際用TD Ameritrade和etoro入金、交易的美股投資教學
延伸閱讀:最完整TD Ameritrade教學,開戶、匯款、交易一次教給你,看這篇就夠

課程內容

序+建立投資觀念(第01章-分析)

序+建立投資觀念(第01章-分析)

開頭的單元會帶你建立基本的投資觀念,帶你了解自己的投資期限、風險承擔狀況等等

最重要的就是你的財富自由數字是多少,財富自由數字簡單說就是你需要投資多少錢才可以靠股票領被動收入而不用工作的金額,這也是這堂課最重要的東西

Wing的評價

這部分教的是身為一個投資者最基本的觀念,而財富自由數字是Wing認為就算是投資老手也建議重新思考的事情,很多人可能只想著要靠股票賺錢,卻不知道什麼時候才是盡頭

這時清楚你的財富自由數字會讓你投資更有目標和計畫,以Wing自己來說是1500萬台幣

了解投資基本知識(第02章-學習)

了解投資基本知識(第02章-學習)
了解投資基本知識(第02章-學習)2

課程把它細分為基本知識、投資工具和資產類別,在第02章你可以認識市面上常見的投資標的,例如股票、債卷、基金等等,也會跟你介紹要怎麼挑這些標的還有各自的優缺點

Wing的評價

這章說實話Wing覺得不需要分得這麼細,第一次看的時候有點搞混,每一個小單元的時間都不長,可想而知內容也都是點到為止,可是對於完全不認識這些名詞的新手來說,Wing覺得雖然簡單,但已經足夠讓人初步認識這些標的了

建立投資組合(第03章-建造)

建立投資組合(第03章-建造)

來到這堂課的第一個重頭戲了,就是要建造屬於你自己的投資組合,在這一章課程會教你每種風險的投資者應該要怎麼挑選適合自己的標的,而且也有幫你準備好現成的投資組合

Wing的評價

這對於Wing這種懶人來說真的是很有幫助,我對數字比較沒有想法,所以雖然有思考一下,但最後還是直接先照課程裡的標的去買了,是到最近才開始慢慢轉成自己想要的組合

實際操作怎麼投資(第04章-行動)

這一章會教你怎麼實際申請國外券商的帳戶,主要會教TD Ameritrade和eToro,並且也會教你怎麼匯款和購買你想要的股票

Wing的評價

Wing在上這堂課的時候兩個卷商的帳戶都已經申請完了,所以這一章對Wing來說就不太重要,但如果你一個都沒有申請過,我想這一章會對你很有幫助

優缺點分析

優點

  • 課程內容不會太長

大部分的課程影片都不會超過10分鐘,認真上的話大概一天就可以上完了

  • 適合新手

就像上面說的,內容都講得蠻簡單的,對於投資老手來說可能太淺,但是對投資小白來說相信會收穫良多

  • 懶人投資

真的是很懶,只要照著課程教的「開戶入金à投資課程選的標的à放著不管」就可以了,雖然不保證一定賺大錢,但是起碼不會起伏很大,蠻穩定的(親身經歷)

  • 一次費用,終身受用

有些投資課程付了錢後是有期限的,Wing通常不喜歡這樣,而這堂課只需要付一次錢就可以永久上課,也可以免費享用後面新增的課程內容

缺點

  • 不會馬上致富
慢慢致富

任何投資課程都一樣,不能保證你馬上致富,就算他跟你說絕對沒問題也一樣,投資都一定有風險,不能完全相信老師的做法,還是多少要獨立思考一下

這堂課雖然不能讓你馬上致富,但是可以讓你投資之後睡的安穩,不用擔心今天是漲是跌,因為我們做的是長期投資

  • 講話語速慢

Yale講話的速度真的超慢!而且中間還有蠻多的停頓,Wing都是轉最高速在看XD

  • 內容不夠深入

沒錯,這是優點也是缺點,以台幣7000多塊的價格,雖然講的東西很多,但都不夠深,只能初步了解美股,如果想要鑽研單一種類的話,這堂課就不太適合了

  • 影片品質差別很大

這是Yale在很早期的時候做的課程,所以影片製作都很粗糙,而因為Yale後來的設備和經驗都比較好,所以後來新增的課程的品質就會比較好,這也造成了影片品質不一

學員回饋

美股被動式投資學員回饋

Wing的成果分享

我的財富自由數字

財富自由的公式:月支出 x 12 x 25

計算財富自由的公式就像上面一樣,而Wing預期未來的狀況會是像下面這樣(不包含生小孩、買車買房等不固定支出)

  • 月支出:3萬~5萬(包含基本生活費、保險、娛樂、彈性等費用)
  • 年支出:3萬~5萬x 12 = 36萬~60萬/年
  • 財富自由數字 = 36萬~60萬X 25=900萬~1500萬

投資績效

已投資金額

從2020年6月開始,Wing總共入金了1167美金,實際投資825美金,現在的股票價值是1104美金,漲了約快1萬塊台幣,目前加可用現金總價值如下

TD總績效

常見問題

Q1:跟其他投資課程的區別?

A1:這是Wing的個人看法,每堂投資課著重的重點都不同,有的是股票,有的是外匯,有的是基金,而這堂課著重的是在美股ETF,強調的是懶人投資法

而且上課的時間比其他課程還要短很多,上起來不會有太多壓力,有可以馬上開始投資

Q2:有投資經驗還需要上這堂課嗎?

A2:如果你已經有蠻多投資經驗了,那Wing不太建議你花錢上這堂課,建議還是去選你有興趣的投資種類,然後針對那個種類買更專業的課程

Q3:幾歲可以開始投資?

A3:最好的時機是現在,再下來是10年前

Q4:為什麼選美股不選台股?

A4:主要有3個原因

  • 美股的公司比較知名(例如麥當勞、微軟)
  • 市場也比較大(全球性的)
  • 波動較小

相對於台灣很多沒聽過的公司還有起伏不定的漲跌,Wing認為投資美股對我來說比較有熟悉感,對於漲跌也比較不會提心吊膽的

Q5:不在台灣,可以投資美股嗎?

A5:現在網路很發達,下單、入金、匯款等等的只要上網就可以處理了,所以在台灣投資美股是絕對沒有問題的!

Q6:英文不好可以上課嗎?

A6:這是套全中文的課程,雖然某些實際的投資部分是英文的,但都不會太難,英文程度大概只要國中左右就行,剩下不懂的靠Google

為什麼Wing會購買美股被動式投資?

知道這堂課程

其實Wing在知道這堂課的時候已經知道Yale一段時間了,但是當時總覺得時機不對,再加上那個時候對投資的想法沒有那麼重,也沒有多少錢,而且當時還有另外一堂投資課蠻吸引我的,想說就先不買好了

感覺時機到了

過了快一年,經濟能力跟思想都比以前還要好,還要成熟很多了,在這期間Wing也接觸了不少投資相關的課程和資料,但就唯獨這堂課還沒上到

當時的我覺得其他的投資方式還是很「累」,想說好像也到了可以買的時候了,所以就直接把卡刷下去,上完課之後馬上投資,然後就是你上面看到的績效了

課程心得

整體來說這堂課程雖然講的很簡單,有很多Wing也早就已經知道了,但我還是仔細的把每一堂課上完了,也確實有學到一些新的東西,其中對我最有幫助的還是投資組合的部分

投資到現在來說還算是蠻不錯的「懶人投資」,如果你也想當個懶人,這堂課會是你不錯的選擇

下一步是什麼?

Wing現在很少看投資組合的成效,就只是單純的放在那裡,偶爾再投資進去一些錢買股票,然後繼續放著漲而已,之後一段時間應該也會是這樣,等到哪天想認真研究股票的時候再說吧!

以上就是這次的分享

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