2020-01-29
eToro教學

只要50美金就能開始投資,最完整的eToro平台教學

文章最後更新於

你想投資美股卻不知道從哪個券商開始嗎?

你認為要開美股券商戶頭很麻煩嗎?

你覺得Google的股票太貴買不起嗎?

eToro可以幫你解決上面的所有問題,eToro是一個網路交易平台,從入金到買賣不到1分鐘,就可以買到許多美國的高價藍籌股,像是Google、Apple之類的,而且只要50美金!

接下來Wing將會為大家介紹eToro,並一步步帶大家開始在eToro上投資股票

大家先來回味一下讓你我都又愛又恨的廣告吧!

eToro_CTA
免責聲明:
只要是投資就一定有風險本文無關任何投資建議,僅做推廣平台之用
讀者若因本文做出任何投資決定導致盈虧皆與本人無關,請謹慎投資

eToro是什麼

eToro是一個網路投資交易平台,於2007年由以色列人Yoni Assia創立,至今已經成立了12年,交易量也在全球CFD交易商中排進前50大,合作夥伴則有中國平安、俄羅斯聯邦儲蓄銀行、德國商業銀行等海內外機構,募資超過1.62億美元(加連結)

也有許多財經網站都報導過eToro平台,例如Bloomberg、CNN、FT Adviser及Nasdaq等

eToro可投資商品

在eToro你可以買到各式各樣的投資商品,例如

  • 美股
  • ETF
  • 加密貨幣
  • 貴金屬
  • 指數
  • 原物料

對於像Wing這樣的投資新手來說,eToro可說是一個投資全世界的敲門磚

獲獎紀錄

  • 2016年:被CNBC評選世界上十大熱門 FinTech 新創公司
  • 2019年:被Financefeeds報導是世界頂尖的FinTech新創之一

為什麼選擇eToro

#優點

  • 使用介面簡單
eToro關注列表

eToro把每個投資商品都變成簡單的Logo,讓投資者可以快速找到想買的股票,只要輸入金額再點選買入、賣出即可完成交易,整個過程不到1分鐘

  • 投資商品多樣化

美股、虛擬貨幣、原物料、指數、外匯、ETF等等,提供超過2500多種商品可以購買,但是是以差價合約(CFD(Contract for Difference)做買賣,而不是真實股票,至於什麼是CFD,會在後面再做詳細的介紹

  • 跟單交易

這個方式對於新手來說很有幫助,可以讓投資者自動複製優質投資者的任何投資行為,複製的人賺你就賺,虧你就跟著虧,買賣什麼你就跟著買賣什麼

  • 小額投資(最低投資金額)
  • 一般美股:50美金
  • ETF:500美金
  • 虛擬貨幣、原物料:25美金

這些投資費用都比其他券商要來得低,就算是小資族也可以輕鬆開始投資

  • 虛擬帳戶

eToro提供每位交易者一個10萬美金的虛擬帳戶,新手可以先用虛擬帳戶練習,等熟悉eToro之後再決定要不要真正放錢進去,也可以利用虛擬帳戶來挑選想買的股票,不用一開始就承擔虧錢的風險

  • 出入金方式多元

不管是入金還出金,都可以使用PayPal、信用卡、簽帳卡等方式(初次入金最低200美金,之後都是50美金),且只要負擔低成本,甚至是無成本,入金或交易時不用手續費,匯款後還會直接把台幣換成美金,匯率以當時銀行的匯率為主

  • 客服方便

提供每周7天,每天24小時的在線英文客服以及上班時間內的中文客服,讓投資人隨時問問題,溝通零距離

eToro客服

在eToro也有列出常見問題,遇到困難也可以先從這邊找看看答案喔!

eToro常見問題

延伸閱讀:如何聯絡eToro客服,線上eToro客服及開工單教學

  • 社群互動
eToro社群

eToro具有個人化動態訊息,可以在幫助你知道你想關注的投資工具的動態,也可以跟其他投資者進行公開討論或分享你的投資策略到FB或Twitter上面

#缺點

  • 並非直接買賣投資商品

在eToro做買賣,不會實際持有標的,而是以CFD合約買入,也就是跟etoro訂下契約,你不能參加股東大會也沒有股東權益,你交易股票後eToro會再去跟券商購買真正的股票,而你還是可以收到公司的股息

  • 買賣價差大

剛才說了我們買的是一個契約,CFD買的就是商品的價差,不同的商品價差也會不同,虛擬貨幣的買賣價差是最大的,eToro也是靠這個價差來賺錢

  • 出金手續費較高

出金時不限金額都需要25美金的手續費(如果帳戶達25000美金以上可免收),建議累積多一點錢後再出金

使用信用卡的話,出金時可能會被退卡,導致刷卡回饋失效(1.5%的海外手續費不會退回)如果是匯款的話加上匯差成本會更高

  • 出金時間較長

在確認出金後大概3~8個工作天內會匯到指定銀行,雖然說最多8天感覺有點久,但許多人都大概2~3天就會收到錢了

eToro適合什麼人

  • 投資新手:有10萬美金的虛擬帳戶讓你做練習,慢慢熟悉如何下單、買賣、挑選股票,不用擔心會虧錢,都一切都熟了之後再決定要不要掏真錢上戰場
  • 不想花時間學習投資的人:你可以直接使用eToro的跟單服務,複製優質投資者的投資組合,跟著史蒂夫一起賺錢,而你可以像戴夫一樣鑽研如何成為60級巫師XD
  • 小額投資者:只要50美金就可以開始投資,換算成台幣也才1500,對於沒有什麼錢的你我來說,可說是一大福音

怎麼開始eToro

看到這邊你是不是覺得有點心動想開始投資eToro了呢?

接下來Wing將會從註冊、入金、買賣到出金一步一步的教你怎麼在eToro上開始投資

在開始我們的教學之前,Wing建議你可以先點擊下面的連結註冊一個eToro帳戶,跟著Wing的教學邊看邊操作,會更有效率喔!

#註冊

Step1:到 eToro登入首頁下面點選「註冊」

eToro註冊

Step2:填入你的基本資料

eToro基本資料

Step3:點選左上角頭像的旁邊的「填寫個人資料」進行更詳細的資料填寫和帳戶驗證

eToro填寫個人資料

這部分非常的重要,一定要先走完驗證的流程,不然到時候你在入金的時候你的帳戶會被限制

Step4:開始填寫各項細部資料,這些資料請認真的填寫,而且都要寫正確的,問卷的部分也請依照自己實際的狀況做填寫

eToro帳戶驗證
eToro帳戶驗證
eToro帳戶驗證
eToro帳戶驗證
eToro帳戶驗證
eToro帳戶驗證
eToro帳戶驗證

為什麼要填這麼多資料呢?這是為了防止有人洗錢,填寫真實的資料,才能夠確保不會有人盜用你的帳號,拿走你的錢

eToro目前在澳洲證券投資委員會(ASIC)監管底下,是一個正當的金融機構平台,因此十分注重實名制;就像我們去銀行開戶一樣也會被問個清清楚楚,為的就是怕有心人士拿銀行帳戶來做壞事

這些問題包括但不限於

  • 交易經驗:進入投資世界多少年?
  • 交易知識:是否了解一些專有名詞?
  • 交易知識評估:對於知識的了解程度?
  • 你的投資計畫:想要投資哪一類的商品?
  • 交易策略:投資的頻率與週期
  • 交易目的:主要的投資目標?
  • 冒險性格:可以接受的風險程度?
  • 財務狀況:自己的現金流?

好好花點時間認真思考這些問題,選出最適合自己的答案,不僅可以幫助自己了解自己的投資狀態,也可以為未來的投資決策做更好的決策

驗證可能會遇到的問題

  • 稅籍編號:就是身分證字號的意思
  • 身分驗證:上傳護照圖檔or身分證正反面圖檔即可
  • 地址驗證:上傳駕照(不限發照時間、地址不需和現居地一樣),或是6個月內的帳單、公家機構的通知單,上面有地址的就行

照片上傳的部分記得一定要上傳清楚的照片喔!

註冊完後就可以到eToro的主要介面了,給Wing一點篇幅簡單介紹一下eToro的主要功能

eToro主介面
  • 我的關注:即時看到你追蹤股票的狀態,也可以建立屬於你自己的關注列表
  • 我的投資:這裡可以看到你過往的交易紀錄、現階段的投資組合和你所設置的掛單
  • 全球互動社區:跟其他投資者交換關於各類商品的最新資訊
  • 交易產品:透過選單找到所有可以在eToro上買賣的商品
  • 投資者風雲榜:可以找到想複製的明星投資者者,利用條件篩選,找出最賺錢的史蒂夫
  • 複製基金:跟單交易的一種,只是前者複製的是多樣化的投資組合,複製基金則是複製完全都是基金的組合

#入金

eToro最低入金金額是200美元,用途也是各式各樣,只要選擇相應的方式並填入需要的資料和存入金額,只要不到1分鐘就可以完成

Step1:點選左下角的「存入資金」

eToro存入資金

Step2 填入存入金額和存入方式

eToro入金

這樣就完成入金囉!

更多入金需要注意的地方請參考:【eToro(e投睿)】入金流程帶你完整走一遭!

#買賣

在介紹怎麼在eToro買賣之前,你要先知道兩件事

  • CFD

CFD就是在做買賣價格間的差價,這也是eToro主要的賺錢方式

好處1:交易單位可大可小(類似買零股很方便)

好處2:手續費相對交易實際商品低(因為是合約交易)

好處3.:沒有資本利得稅的問題

  • 槓桿交易

在槓桿x1的時候,eToro會直接幫你買你要的股票,如果開槓桿x30,你就等於在借錢做投資

x1 的槓桿可以賺200美金

x30 的槓桿就可以賺6000美金

投資回報率很高,但風險也很高,你能承擔這樣的風險嗎?

知道CFD和槓桿之後,接下來就開始正式介紹要如何做買賣囉

購買股票跟ETF的步驟都是一樣的,差別只在於股票最低是50美金,ETF則是最低500美金

買入

Step1:選擇你想要購買的股票,點選旁邊的「交易」

eToro交易

Step2:設定要投資的金額(最低50美金),可以選擇要根據市場價格購買,或是指定金額,並在到達的時候自動幫你買入

這邊有幾個要注意的點

  • 設置價格:如果是「在市場」,就是根據你按下交易的當下的價格做買賣,你也可以點選「價格」輸入指定股價,例如1000美金,eToro就會在Google股價到1000時幫你自動買入,你完全不用害怕會錯過完美價格
  • 槓桿:記得一定要設定X1,預設是X10,如果沒設你就等於在借錢做投資
  • 止損(盈):以下面的圖為例,eToro會自動在你賺或賠25美金的時候自動賣出

都設定好了之後就按下「開立交易」,就買到你想要的股票了,如果你是自己設置金額,就會變成「掛單」

eToro開立交易

賣出

Step1:點選你想賣出的股票後,點旁邊的「x」開啟關閉交易視窗

eToro賣出

Step2:選擇你要賣出多少股票後按下「關閉交易」,就賣掉你的股票了,你也可以選擇「關閉部分交易」,這樣就不會賣出全部的股票

eToro關閉交易

動態版的eToro買賣教學在此

#出金

Step1:按下「出金按鈕」

eToro出金

Step2:填入想提領的金額,那這邊Wing還沒有錢可以領,所以沒辦法為大家詳細示範,就先用下面這部影片給大家講解吧,日後有真正出金了再補上詳細的圖片出金教學

eToro提款

更多出金需要注意的事情請參考:eToro 出金教學:信用卡出金 | 電匯轉帳 | 海外所得申報 (附出金證明) | Raysky’s INVESTMENT 雷司紀的小道投資

如果看文字遇到問題也可以照著這部影片做操作喔!(4:15~12:52)

跟單交易

在了解跟單之前先來看看這部影片吧!

eToro在2011年開始實施CopyTrader複製跟單技術,讓投資者輕鬆且免費的自動複製跟單,可以根據自己的偏向,選擇合適的跟單對象,決定要投資的金額後,只要按一個鈕,就能自動複製交易者的所有交易活動,這也是eToro最大的特色之一

在同一時間以同一價錢和比例,直接跟著你的史蒂夫買入他所投資的商品,當他賣出時,系統也同時將你的一起賣出,過程完全免費

根據2018年的統計,有70%以上的跟單是賺錢的

當然,eToro對於那些可以被複製的明星投資者的審核也非常嚴格,但是Wing本身在投資的時候還是不太建議用跟單的方式,因為Wing覺得投資還是要培養自己獨特的眼光才行

#如何跟單

首先到左邊點選「投資者風雲榜」,這裡可以篩選你想要的明星投資者的投資標的、獲利、投資期間等等,選好之後就按下「開始」找到符合條件的投資者

eToro投資者風雲榜

選擇你想要複製的明星投資者,點選複製

eToro跟單篩選結果

輸入金額和決定要不要打勾後點選「跟單」

eToro複製

至於「複製開倉交易」要不要打勾呢?其實都可以

  • 打勾:你將會完全複製明星投資者過往投資過和接下來所投資的所有標的
  • 不打勾:只會複製跟單當下開始之後新買入的投資標的,過往的並不會複製

這個也是投資策略的選擇,如果打勾就是長期投資,不打勾就是短線炒作,詳細的說明可以參考下個章節的影片(1:08~3:25)

成功複製後就可以在你的投資組合中看到你複製的明星投資者的盈虧狀況了

eToro跟單完成

動態的跟單教學可以參考這部影片

#怎麼挑選好的投資者

spark統計資料
spark投資組合

可以觀察這個投資者過往的交易紀錄做選擇,例如上圖的Spark,他走的是價值投資的路線,也就是在低價時買入好的公司並長期持有,可以看到Spark在2019的投資報酬率就高達48.18%,這種就叫做好的投資者

市場先生統計資料
市場先生投資組合

在來看看另一位Wing覺得不錯的投資者,Mr.Market市場先生,市場先生是使用長線資產配置投資(長達20年),主要投資全球ETF包含股票、債券以及商品,市場先生每個月都會投入3000~5000美金

由上圖可以看到2019年的投資報酬率為11.08%,雖然沒有Spark那麼高,但也是很不錯的績效,如果你喜歡比較穩定且可以賺取長期報酬的人,可以考慮複製市場先生的投資組合

另外也可以透過每個明星投資者的複製者、平均持倉時間、風險評分等等的指標來判斷適不適合跟單,更多跟單教學也可以參考下面這部影片

#成為明星投資者

如果你對投資很有一套,可以加入明星投資者計畫,只要有人複製你的投資組合,你就可以獲得報酬,明星投資者也分為學徒、新星、冠軍、精英4種等級,每個等級也都有相應的門檻和報酬

明星投資者等級

那這報酬有多少呢?大概是2%的年費,也就是說如果有1000個人複製,總金額是1000萬美金,就可額外獲得20萬美金的報酬,可以成為人人稱羨的明星投資者,又可以賺滿滿的被動收入,一兼二顧,摸蜊仔兼洗褲!

這個制度形成了一個三方互利循環

三方互利循環
  • 明星投資者

要成為明星投資者,交易策略必須維持一定的穩定性,才能讓人家願意複製你的投資組合,自己的投資能力也能轉為被動收入,被全世界的投資者認同

  • 一般投資者

參考明星投資者的投資策略,除了可以學習到別人的投資思維,也可以隨時查看目前的交易狀況,跟請人幫忙下單相比,資訊會更加的透明

  • eToro官方

當平台上存在越多的明星投資者,就會吸引更多人來使用,再將新用戶所創造的利潤回饋給明星投資者,形成一個良性循環

#跟單要注意的地方

  • 慎選跟單對象

一個好的跟單對象要看他長期的績效,包括主要投資商品、交易頻率、槓桿大小、會不會跟你解釋他的投資策略等等

有些投資者整年報酬超過50%,但是波動動輒10%、20%,這種人就不建議跟單,高報酬有時也有可能是高槓桿造成的,這種的跟下去就有可能是個無底洞

觀察期建議拉到半年~1年以上,再決定要不要跟單,在觀察的過程中也可以去思考他是如何投資的,他的想法是什麼

  • 跟單也要學會持續追蹤

跟單並不是複製完就沒事了,還是要定期的去看他的交易狀況,如果持續虧損又找不到人,你的錢就會慢慢被吃掉

找到優秀的投資者,在跟單之餘也要學習他的投資策略

  • 跟單金額不能太小:eToro規定,每次跟單的最小金額為200美金,而跟單的金額是按比例計算的,如果換算後跟單的單位太小,你的帳戶就不會跟著一起開倉。有些明星投資者也會在個人資料下面寫出建議的最低跟單金額

常見問題

Q1:eToro安全嗎?

安不安全,我們就要來看看eToro的營運狀況

  • 成立時間:12年
  • 交易量:全球前50大
  • 註冊人數:超過1000萬人

如果eToro是詐騙,要撐到12年都沒有被抓到Wing是覺得有點困難就是了XD

另外eToro受到世界知名的監管機構所監管,並遵守歐盟金融工具市場法規(MiFID),投資者的資金也由著名的銀行所保管

監管機構

  • 英國金融行為監管局(FCA),編號 583263
  • 澳洲證券投資委員會(ASIC),編號 491139
  • 賽普勒斯聽證會(CySEC),編號109/10

保管銀行(針對台灣用戶)

  • 澳洲國民銀行(NAB)澳洲四大銀行之一,是全世界第17大銀行,至今已經成立150年,目前在全球10個國家有展開業務。
  • 西太平洋銀行(WESTPAC):澳洲四大銀行之一,是澳洲歷史最悠久的銀行,至今已成立200年,在中國、香港都有開設分行

投資者

  • 中國平安銀行
  • 俄羅斯聯邦儲蓄銀行

這些機構都是世界上規模很大的企業,如果發生任何倒閉或破產,投資者的資金是有保障的,一間詐騙公司要同時得到這麼多國家單位的許可是不可能的

eToro的官方人員說:資金交由第三方監管,eToro就無法隨意動客戶的錢,除非你們想要出入金

延伸閱讀:eToro 監管用戶資金保障:監管與法規 | 託管銀行 | Raysky’s INVESTMENT 雷司紀的小道投資

Q2:eToro會發股利嗎?

先講結論,eToro是會發股利的,但有以下3點要注意

  • eToro 不會通知什麼時候除息或發股利,必須要自己去帳戶看有沒有收到
  • 發給你的股利和日期,都可以在帳戶看到明細
  • 股利會預扣3成海外投資稅,也就是說我們只會收到7成股利
如何看股利
如何看股利
股利明細
股利明細

延伸閱讀:用eToro買股票會配息發股利嗎?差價合約跟真實股票有什麼不同?

Q3:eToro的交易成本是什麼?

  • 出金手續費

每次出金不限金額都需要25美金,建議出金時累積多一點在出,會比較划算

  • 價差

簡單來說,點差是指買賣的價差,例如:A商品買入價是30.5、賣出價是31,中間的相差0.5就是「點差」,例如:我現在要馬上交成,買進31,賣出是30.5,賠了0.5,0.5/31=1.6%,代表買入的成本為1.6%,賣的時候要1.7%才會賺,所以點差越少越好,點差愈低代表你的成本愈低,在投資時務必要把點差考慮進去

  • 匯差

只要你存入的錢不是美金,都會需要換成美金才能交易,而中間的匯差就成為你的成本之一

  • 閒置費

如果帳戶在12個月內沒有登錄就會被鎖定,每個月會跟你收10美金的閒置費,且只有在帳戶還有錢的時候才會收,只要把帳戶重新激活就不會再收閒置費了

  • 稅金

比照美股的稅,CFD基本上都沒有海外稅務問題,只是在匯回台灣時要記得說明來源,這部分屬於台灣的境外所得,但因為境外所得的免稅額度很高,除非你獲利超過百萬不然不用課稅

延伸閱讀

Q4:eToro賺什麼?

一般的券商賺的是手續費跟管理費,eToro則是賺下面兩項收入

  • 交易的點差:所謂點差講簡單點就是買價跟賣價之間的價差,不同商品點差也會不一樣,這也是eToro最主要的賺錢方式

詳細的點差計算請參考這部影片

  • 隔夜利息費用:就跟一般券商收取融資的利息一樣,類似當銀行放款的收入
eToro隔夜利息

總結

  • 善用討論區

你可以看到來自世界各地的投資者針對不同投資商品的討論

這些分析有人會畫複雜的K線圖,也有人藉由新聞來預測股市動向,可以在討論區上看到各種不同的想法,再把這些內化成自己的想法,不斷的驗證,培養出專屬於自己的投資策略

  • 先使用「虛擬帳戶」練習,熟悉eToro的操作和獲利,以及出金後會負擔哪些成本等等之後在開始真正入金投資
  • 槓桿交易適合短線,請使用較小的金額操作,不要一次全下,那叫賭博,不叫投資
  • 如果不是非常有把握,請不要投資虛擬貨幣,因為「點差太高」,要確定會大漲才賺的回來

結論

Wing開始使用eToro也一段時間了,雖然都還是使用虛擬帳戶在投資,但是已經感受到eToro的方便性,未來也打算開始真正入金上戰場,但Wing不會使用跟單,而是效法Spark的價值投資策略,經過自己調整後創造屬於Wing自己的投資策略

謝謝你看到這邊,如果想開始投資eToro,可以馬上點擊下面的連結註冊一個eToro帳戶,開始你的美股投資之路!

eToro_CTA

以上就是這次的eToro平台教學,希望能幫助想開始投資的你

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我們下次見囉~~~

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28 thoughts on “只要50美金就能開始投資,最完整的eToro平台教學

  1. 謝謝你那麼用心做介紹,以前常常看到eToro的廣告,可是卻都不明白那到底是甚麼東西,也不知道是不是騙人的,可是透過這個文章讓我知道原來這也是投資的方法之一,而且有目錄讓我很方便閱讀。

    1. 許元騰你好
      謝謝你的讚美,我最近也準備開始真正投入資金開始投資,希望能像SPARK他們一樣獲利30%

  2. 版主真的介紹的好詳細~前陣子剛入金但還不太會使用這個平台,經過版主整理很容易理解了!感謝

  3. 工作太忙又想做點投資,感覺研究哪個明星投資者並長期追蹤他的操作比研究自己投入哪些標的容易許多,來嘗試看看,謝謝分享

  4. 現在正想要投入股票市場慢慢學習呢!
    謝謝版主的介紹
    我看了很多的資訊到現在都還沒有正式開始,但是今年一定得實現投資的計劃!

  5. Hi Wing,常看到電視說史帝夫打電動也能賺錢,就是使用這個Etoro,這篇分享的非常詳盡,不管是入金出金、跟單,甚至如何成為明星投資者。
    我個人也覺得,如果是投資新手來說,這是非常容易入門的方式,但要非常小心槓桿操作,停損點也要注意才行。

    1. Roger你好
      謝謝你的讚美,其實投資並沒有想像的那麼難,Wing一開始也這麼想,實際接觸後覺得也還好,最難的還是踏出第一步
      真的不要用槓桿,太可怕了

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