2020-09-27
美股入門

10分鐘快速入門,要投資美股你不可不知的5、4、3

美股是全世界最大、最成熟的市場,投資美股就等於投資了全世界

我們生活中到處都是美國公司的存在,例如蘋果、麥當勞、微軟、亞馬遜等等太多了,你一定聽過這些公司,甚至在用他們的產品,那幹嘛不試試成為這些公司的股東,讓它們幫你賺大錢呢?

看完這篇文章你會學到

  • 什麼是美股543
  • 台股跟美股哪個比較好
  • 怎麼投資美股
  • 投資美股要注意什麼
  • 美股初學者會有那些問題
免責聲明
只要是投資就一定有風險,本文無關任何投資建議
讀者若因本文做出任何投資決定導致盈虧皆與本人無關,請謹慎投資

什麼是美國股市

美股入門

美國股市是目前世界上最大、最成熟的股票市場,有許多的公司都在美國股市掛牌,不單單只有美國公司、連阿里巴巴、台積電等等的外國公司也都可以在美股中看到它們的存在

美股不管是股票發行的數量或是投資項目的種類都非常的多元且成熟,無論你想投資什麼,都可以在美股中找到適合你的投資標的

而且美國和美元目前還是世上最強的市場和貨幣,所以美股的波動就會帶動全球經濟的走向,投資美股就等於投資了全世界!

為什麼要投資美股

比台股穩定

美國身為世界最大的經濟體,2018年的GDP也位居全球之冠,這麼巨大的經濟體不管是要成長或衰退都很不容易,景氣循環也會更長

延伸閱讀:世界GDP排名前十國家2018,2019最新全球GDP排名,最新出爐! - 每日頭條

再加上美股本身的內需量就大,依靠其他國家的比例不高,反而很多國家的股票都在美國上市,只要美國把自身經濟做好,任何一個國家發生事情,對美國的影響都不會致命

有句話說:「美股好,台股不一定好;美股差,台股一定差」

我們開頭就講,美股帶動著全球的經濟走向,想當然爾,美股如果下跌,台股一定會跟著跌,相反的美股如果自己把經濟搞好,所帶來的好處卻不一定會影響台灣

美股VS台股2020-0221績效比較
圖片來源:玩股網

美股對台股的影響程度可以參考下面的文章

延伸閱讀:美股大跌 台股恐難逃波及 | 市場焦點 | 證券 | 經濟日報
延伸閱讀2:〈美股慶祝台股跟漲〉台股未來走勢 觀察兩大指標 | Anue鉅亨 - 台股新聞

公司比較有名

看看上面的兩張圖,你可以個別認出幾家公司呢?

美股大多都是你我常常聽到的大公司,像是蘋果、Google、FB、NIKE等等,你可能還有在用他們的產品,相對於台股很多都是零組件的公司,他們的名字你可能連聽都沒聽過

在不清楚公司業務的情況下,它們不管是漲是跌都不知道為什麼,如果是美國公司,以蘋果為例,他如果股價下跌,你可以很輕易地猜想是新手機賣不好所導致的,在了解公司的情況下做投資才是比較安全的選擇

投資門檻低

在台股必須一張一張買,一張(=1000股)股價20塊的股票,你就需要準備20,000的資金才能開始投資,更別提台積電那種300多塊的股票了,想要在台灣當台積電的股東簡直是天價!

而美股可以讓你一股一股買,蘋果在寫這篇文的時候一股的價錢是300多塊美金,換算成台幣大約是9,000多塊,你只要花9,000多塊台幣就可以當蘋果的股東,你以後就可以跟別人說:「我是蘋果的股東喔!」,不覺得很厲害嗎?XD

而且就算只買一股,你還是可以享有跟其他股東一樣的權利,一樣可以參加股東會、領股息等等(前提是它有發)

股息是按季發放的

美股跟台股不同,台股的股息大多是一年發一次,而美股則是以季為單位發放的,而且每家公司發的月分都不一樣,如果你的投資組合配置的好的話,你每個月都可以收到來自公司的股息收入

台股vs美股

台股VS美股比較

更詳細的台股、美股的差別可以參考這部影片

介紹完了「什麼是美股」還有「為什麼要投資美股」之後呢,就要進入這篇文章的重頭戲啦!也就是你學美股一定要知道的「543」,它們分別是

  • 美國3大交易所
  • 美國4大指數
  • 美國5大公司

Wing接下來會為大家一一介紹,只要知道這3樣東西,以後你在學美股投資或看財經新聞時就能更聽得懂它們在說什麼

美國三大交易所

要交易股票,就一定要有市場給你交易,在台灣,有「臺灣證券交易所」和「證券櫃檯買賣中心」兩大市場,而在美國則比台灣複雜一點,本節將會介紹3個最大的美國交易市場

紐約證券交易所(New York Stock Exchanges,NYSE)

紐約證券交易所

官方網站點這裡

紐交所大門
紐交所大門

於1792年由當時紐約最有名的24位股票經紀人所成立的,到現在已經有200多年了,是美國歷史最久,也是全球第二大的股票交易所,自成立以來,約有3,000多家股票在此上市,其中包括IBM、波音等等有歷史的公司

紐交所開幕
紐交所開幕

特色

紐約證交所是全球唯一保留了「人工交易制度」的交易所,所有交易都是在實體大廳進行(如下圖),你只要聽到有人問「交易所怎麼去?」,通常指的都是紐約證交所

紐交所大廳
紐交所大廳

不同於現在都靠電腦幫投資人撮合股票,在紐約證交所的交易都是面對面進行,交易員會拿著一台特殊的機器在大廳走來走去,在現場經過一番討價還價後直接交易

那斯達克交易所(Nasdaq Stock Market,NSDQ)

官方網站點這裡

於1971年在紐約成立,是美國第二大交易所,一個電子化的交易市場,因為在此上市的多為科技股這種熱門股,所以目前美國有超過一半的交易都是在這裡完成的

目前約有5,000支股票在此上市,包括微軟、蘋果、Google這種世界知名的高科技公司都在這裡掛牌

特色

雖然那斯達克是一個電子化的交易市場,但仍有個代表性的交易中心,那就是位於紐約時代廣場旁的時代廣場四號(如下圖),該大樓又被稱為「康泰納仕大樓」

時代廣場電子看板
時代廣場電子看板

時代廣場四號並沒有交易所應有的各種硬體設備,而是使用大型的攝影棚(如下圖),配合投影幕和歐美各國主要財經電視台的記者在裡面做即時報導

那斯達克攝影棚
那斯達克攝影棚

美國證券交易所(American Stock Exchange,AMEX)

美交所logo

官方網站點這裡

美交所大門
美交所大門

在台灣比較少聽到,美國第3大的證券交易所,在1998年時被那斯達克併購,但是兩個交易所依舊獨立營業,在此上市的公司大多為中小型企業,目前約有1,100多家股票在此上市

特色

原本以中小型股票交易為主,近年來在衍生性商品和ETF的交易上都有不錯的成就,是唯一一家可以同時進行股票、期權和衍生性產品交易的交易所

三大交易所比較

  • 規模:納斯達克交易所>紐約證交所>美國證交所
  • 交易量:納斯達克交易所>紐約證交所>美國證交所
  • 歷史:紐約證交所>美國證交所>納斯達克交易所
  • 上市難度:紐約證交所>納斯達克交易所>美國證交所

美國四大指數

美股四大指數

每天都有大量的股票在市場交易,利用指數就可以幫助我們判斷現在美國經濟的走向如何,每個指數都有每個指數的作用和要看的東西,目前沒有一個指數可以完整計算出所有美股股票的漲跌

當你要分析美國股市的時候,要根據情況選擇不同的指數來分析,同時也要判斷是哪些股票造成指數有波動,才不會對大盤有錯誤的解釋

下面Wing會幫大家介紹最常被討論的4個指數,不知道要看哪一個的話,可以先從這4大指數開始入門

道瓊工業平均指數(Dow Jones Industries Average ,DJIA )

DJIA績效
圖片來源:https://www.morningstar.com/

美國歷史最久的指數,內含美國最大最有名的30間公司的股票(類似0050),早期以汽車、鋼鐵等工業股為主,到現在已經有各式各樣的類股,通常聽到美股有漲跌,都是看道瓊指數來判斷的,道瓊也代表了美股的行情好壞

有些學者認為,道瓊指數僅有30家公司,成分股太少,要代表美國整體的經濟說服力不足,但因為這30支股票皆是有規模、成熟且獲利穩定的公司,在美國也都是極具代表性的企業,所以還是可以被當作總體市場的經濟指標

標準普爾500指數(Standard&Poor’s 500 ,S&P 500 )

標普績效
圖片來源:https://www.morningstar.com/

這個就是我們最常聽到的「S&P 500」,內含美國市值最大的前500家公司,是美國第2大指數,比道瓊更有代表性,也被當作是美股的大盤

那斯達克綜合指數(Nasdaq Composite ,NASDAQ )

那斯達克績效
圖片來源:https://www.morningstar.com/

前面提過在那斯達克掛牌的股票多為科技股,例如軟硬體、半導體、網路通訊等等,這個就是追蹤那斯達克科技股的指數,除了代表美國科技股的行情,也可以說是全世界高科技產業的重要指標

費城半導體指數(PHLX Semiconductor ,SOX )

費半指數績效
圖片來源:https://www.cnyes.com/usastock/stocks.aspx?code=sox

這是台灣會特別看的指數,因為這是以半導體產業為主的指數,台積電就是這個指數的成分股,台灣多以半導體業維生,所以費半指數的漲跌對台股有著強大的影響力,如果你有在投資台股又是半導體產業,費半就成為你不可不看的指數

美國五大科技公司

美國有很多知名的公司,其中又以在那斯達克掛牌的「FAANG(尖牙股)」五大科技公司最有名,它們分別是

  • Facebook
  • Apple
  • Amazon
  • Netflix
  • Google

以上這些公司你一定有聽過,甚至有用過他們的產品或服務,下面Wing在為大家簡單介紹一下這些尖牙股

Facebook(美股代號:FB)

facebook

這個大家一定不陌生,全世界最大的社群平台,在2012年9月,Facebook內已有超過10億的活躍使用者,最近也把Instagram收入自己旗下,公司價值也提升許多

Apple(美股代號:AAPL)

apple

很多人都在用蘋果的手機,使得蘋果的價值直線飆升,一家蘋果公司的市值相當於台灣所有的公司總和,最近除了iPhone和Mac Pro,也開始推出iTunes Radio音樂串流等服務

Amazon(美股代號:AMZN)

amazon

原本是一家網路書店,目前已經是什麼都賣,什麼都不奇怪的網路商店,任何人都可以在上面賣東西或找到想買的東西

Netflix(美股代號:NFLX)

netflix

現在美國最熱門的線上影視平台,在2016年時在台灣上線,到2019年,全球訂閱人數已經超過1.48億人,但最近Disney+的出現也開始瓜分Netflix的用戶

Google(美股代號:GOOG)

alphabet-google

Google在市場上叫做「Alphabet」,是一家控股公司,因為現在Google有涉及的領域已經可以從A寫到Z了,為了整合業務,自己把自己併購成子公司,並用「Alphabet」在美股交易

最後讓我們藉由這部影片再來複習一次「美股543」吧!

美股ETF

ETF(指數型股票基金),意思就是可以像股票一樣買賣的基金,透過追蹤某個指數,將該指數的成分股做成一個基金供投資人買賣,通常一檔美股ETF會包含許多知名企業

以追蹤S&P 500指數而推出的VOO為例,你只要買了1股S&P 500,就等於一次買進了美國市值前500大的公司,這支ETF的漲跌都會複製S&P 500指數來變動,你也可以省去研究每個公司的時間

下面就Wing就為大家介紹幾檔比較有名的ETF

SPDR道瓊工業平均指數ETF (DIA)

DIA產業成分股

追蹤道瓊指數,產業類別裡科技股佔了21.07%,工業股占了19.19%,消費類股則有15.76%

DIA公司成分股

成分股以波音公司占了7.8%奪冠,接下來則是蘋果占了7.47%

PowerShares那斯達克100指數ETF (QQQ)

QQQ產業成分股

追蹤那斯達克100指數,以科技股為主,產業類別裡科技股佔了63.65%,工業股占了19.83%,生技股則只有7.11%

QQQ公司成分股

成分股蘋果占了最多的11.47%,接下來則依序是微軟11.4%,亞馬遜8.58%

SPDR標普500指數ETF (SPY)

SPY產業成分股

追蹤S&P 500指數,因為公司有500家那麼多,所以產業也是各式各樣,產業類別裡科技股佔了28.2%,金融股占了15.67%,生技股則有13.89%

可以看到SPY的產業分布相對於前兩個就平均許多

SPY公司成分股

成分股微軟占了5.09%,接下來是蘋果4.81%,亞馬遜3.22%,可以看到因為成ˋ股多,個股的比例就變得少很多,但也算平均,不像台灣的0050有30%以上都是台積電

Vanguard標普500指數ETF (VOO)

同樣是追蹤S&P 500指數,但在管理費上,VOO比SPY還要低

VOO產業股
VOO公司股

把兩張圖跟SPY做比較,兩者是差不多的,畢竟是追蹤同一個指數,但是VOO的追蹤誤差會比SPY還要來的低

以上資訊取得日期為2020/02/21,如果想知道最新的美股狀況,只要上ETF.com在搜尋上打ETF代號,找到「XXX ETF Report: Ratings, Analysis, Quotes, Holdings」就可以看到最新資訊囉!

ETF.COM搜尋結果
ETF.COM搜尋結果

台灣人對美股的迷思和擔憂

看不懂英文

很多人會怕投資美股要看一堆英文的資料看不懂,但其實你只要看懂基本的股票指標,例如EPS、ROE和了解它們背後的意義就可以了,如果偶爾遇到不懂的單字查一下就可以了

很多券商的網站也都有中文界面和客服,如果只是簡單的投資,英文不需要太好,但會英文絕對會有很大的幫助

不了解美國公司

有些人可能會覺得美國遠在天邊,完全不知道它們公司在幹嘛,但美國公司的商品和服務一直都在我們的生活中,你用的iPhone、你刷卡用的VISA、你吃得麥當勞都是美國公司

你其實早就了解美國公司,只是不知道它可以給你投資的機會,幫你賺大錢

股價太高,而且有匯差

美股都是以美金計算,股價從1塊~2,000多塊的都有,想到這你可能會害怕太多錢而放棄投資美股,但是美股可以一股一股買,不用向台股一張一張買

一股300塊美金的蘋果,你只要花9,000塊台幣就可以當蘋果的股東,相對台股一張台積電要30萬來說還是比較便宜的,至於匯差的問題就要注意會不會因為匯差太大降低你的投資報酬

投資美股要注意什麼

沒有漲跌幅限制

美股不像台灣有10%的漲跌幅限制,美股的交易量比較大,要漲就漲到天邊,要跌就跌到谷底,如果你是對於幅度波動很敏感的人,要投資美股可能就需要做好停損點,以免自己輸到脫褲(台語)

課稅

如果你不是美國公民,你的所得是不需要被課稅的,但如果是,在領股息時就會被扣30%的稅金

那如果把在美股賺到的錢匯回台灣呢?應該就要被扣所得稅了吧?

台灣法律規定,海外所得<670萬者不用繳稅,就算你從美股賺到669萬匯回台灣,你還是不用繳任何一毛稅(太棒了吧!!!)

海外所得稅額
圖片來源:日盛證券-個人海外所得課稅說明
延伸閱讀:個人海外所得課稅說明

帳戶有錢才能買賣

台股規定你只要在下單T+2日後將錢匯進去就可以了,但是美股交易時帳戶一定要有現金才可以買

怎麼投資美股

要投資美股有兩種方式,直接開美股券商或在國內券商做複委託,直接開券商比較單純,開好之後直接從台灣匯錢就可以了,複委託就比較麻煩了,要收一大堆的費用和繁瑣的程序

下面會為大家簡單介紹幾家比較有名的網路券商,這些券商都有中文界面和客服,而複委託也會稍微提一下,大家有興趣的話可以選擇自己喜歡的券商來開戶

TD Ameritrade(德美利證券)

TD Ameritrade(德美利證券)

官方網站(中文版)點這裡

1975年創立,在美國有很多實體據點,本身也有在NASDAQ上市(美股代號:AMTD)

最近嘉信證券跟TD已經達成協議要收購TD,推出網路下單,ETF和期貨選擇權0傭金的優惠

優點

  • 免手續費交易
  • 期權或選擇權的功能強大
  • 免費的即時報價功能
  • 無最低開戶門檻
  • 有中文介面

缺點

  • 交易手續費偏貴(600)
  • 開戶程序繁瑣(已解決)

TD Ameritrade開戶教學

延伸閱讀:《美股券商》TD Ameritrade評價與開戶教學流程(中文圖解) - 2020最新 - Mr.Market市場先生

FirstTrade(第一證券)

FirstTrade(第一證券)

官方網站點這裡

1985年由華人劉錦杭創立,沒有實體據點,是個純網路券商,也是第一個宣布免手續費的券商,並且提供每周7天,24小時不間斷的中文客服

優點

  • 所有商品交易不需要手續費
  • 沒有最低開戶門檻
  • 有中文介面

缺點

  • 沒有看盤軟體
  • 跨國提款手續費高

FirstTrade開戶教學

延伸閱讀:美股券商firstrade開戶教學圖解-2020最新完整流程 - Mr.Market市場先生

eToro

eToro

於2007年由以色列人Yoni Assia創立,是一個網路交易平台,採用CFD差價合約交易,上面有許多種的商品,也有明星跟單者的制度讓你只要跟著人家買也可以賺大錢

優點

  • 開戶申請方便快速
  • 出入金簡單方便(可透過信用卡)
  • 複製跟單交易
  • 社群投資交流

缺點

  • 並非直接買賣投資商品
  • 買賣價差大
  • 出金時間較長(3~8個工作天)

eToro開戶教學

延伸閱讀:只要50美金就能開始投資,最完整的eToro平台教學

國內複委託

複委託的意思是,透過國內券商去跟海外的交易所下單,台灣的券商手續費折扣後大概要0.5%,比起直接跟海外券商下單大概0.1%比,大概平均貴了5~10倍,

不過其實也跟買台灣股票的成本差不多

和國外比會發現,其實我們平常買台股的交易成本是很高的(主要是貴在交易稅0.3%),身邊有些朋友也是用複委託交易,主要是因為他們對於錢放在海外券商比較不放心,所以寧可貴一點

至於怎麼選擇,就看個人判斷囉

以上複委託內容節錄自:投資美股該選擇哪家券商開戶?Top5常用券商推薦(美股、ETF、海外期貨) - Mr.Market市場先生

常見問題

Q1:美股什麼時候交易?

A1:美股的交易時間是美國時間的09:30-16:00,又有冬令跟夏令的差別,詳細的交易時間如下

夏令交易時間(3月中-11月中):台北時間21:30-04:00

冬令交易時間(11月中-3月中):台北時間22:30-05:00

Q2:美股股票代碼怎麼看?

A2:美國的股票交易代號是英文縮寫,像是蘋果的代號是「AAPL」、Google的代號是「GOOG」,很好記也很好認,而台灣則是4位數字(2330),有些會參雜英文在裡面(00632R)

Q3:美股的交易單位?

A3:美股的交易單位沒有限制,可以只買1股,也可以買1張(100股),而台灣則是一次要買一張(1000股),但近期台灣也開始推出盤後零股交易的服務

Q4:美股的一些重要資訊(財報、股東政策)什麼時候公布?

A4:大部分公司會選擇在每年1月、4月、7月、10月的第3週公布財報,但每家公司還是有差別,,而在重要資訊公布時股價都會有比較大的漲跌

Q5:去哪裡可以看美股資訊?

A5:以下提供一些中文和英文的網站給大家做參考

中文

  • Money DJ:繁體中文,可以查到個股和ETF的歷史資料、配息紀錄等等,適合只需要基本資料的新手
  • 雪球:簡體中文,可以看到個股的評論和最新資訊

英文

  • Morning Star:可以看到每個公司的基本資料和近10年的財報(非會員只能看5年),
  • Yahoo Finance:適合喜歡看圖表的人,也可以下載歷史數據,想怎麼分析都行

另外也可以自己找公司的「英文名字」,直接去公司官網上看他們的財報和股東應該知道的事,例如「Google」就打「Alphabet inc」

打「公司名+inc」進入官網後找到有「Investors」或類似字樣的點進去就可以看到財報等等資訊了

結論

要學會美股,就必須要先知道美股的「543」,是在講什麼,以台灣人來說,對於美股可能會有一些恐懼,例如英文不好,看不懂財報等等,Wing一開始也跟你一樣害怕,但在接觸美股一段時間後,發現它比台股還要好懂很多

如果你是不想研究個股,想要做懶人投資的人,也可以參考美股的VOO、QQQ這些ETF,就能保證有接近大盤的績效

接下來只要選好你的券商,匯入你的第一筆資金,並且注意美股交易時的一些眉角,就可以開始你的美股投資之路囉!你還在等什麼呢?

以上就是這次的分享

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延伸閱讀

18 thoughts on “10分鐘快速入門,要投資美股你不可不知的5、4、3

    1. Shelly你好
      財報的話,可以專注在看損益表、資產負債表還有現金流量表,內容也不用全看,看重點就好了,之後我也會寫一篇文章為你解答,敬請期待

  1. 我真的會擔心英文不懂外,還有總覺得不要碰懂的東西,不過看完內容,內有想的那麼困難,可以去試試呢,謝謝分享!

  2. 太詳細了吧!立馬將本篇收入書籤
    讓想投資又遲遲不肯入手的投資新手我
    有更深一步的瞭解 超棒der

    1. 土狗你好
      IVV我記得沒錯也是跟著S&P500的吧?我查了很多資料都比較推VOO,土狗可以試試看喔!

  3. 看來確是要投資美股呀,美股可以一股一股買,有利於我分散投資的分配,而且你說得對,很多大公司都是在美股裡面,確實要了解一了

  4. 說明的太清楚了
    原本以為自己上過一堂美股投資課有比較了解美股
    看來我還有很多東西要學阿~~~
    感謝版主的分享

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